AM Best retira su estatus de bajo revisión con implicaciones negativas y confirma las calificaciones crediticias de Grupo Mexicano de Seguros, SA de CV

CIUDAD DE MÉXICO–(BUSINESS WIRE)–soy mejor eliminado bajo estado de revisión con implicaciones negativas y afirmada Calificación de Fortaleza Financiera (FSR) de B++ (buena), Calificación Crediticia de Largo Plazo (ICR) de Emisor de «bbb+» (buena) y Calificación en Escala Nacional de México (NSR) de «aa+.MX (Superior) de Grupo Mexicano de Seguros, SA de CV (GMX) (Ciudad de México, México). La perspectiva asignada a estas calificaciones crediticias (ratings) es positiva.

Las calificaciones de GMX reflejan la solidez de su balance general, que AM Best califica como muy fuerte, así como su adecuado desempeño operativo, perfil neutral de negocios y adecuada gestión general de riesgos.

La perspectiva positiva refleja la capacidad de la empresa para mantener resultados rentables incluso frente a escenarios adversos, con un desempeño operativo caracterizado por amplias bonificaciones y una rentabilidad reforzada por los ingresos por inversiones.

GMX firmó un acuerdo para pagar al sistema de transporte público de la Ciudad de México 1,300 millones de pesos por reclamos relacionados con el incendio de uno de sus retenes centrales y el colapso del tramo elevado de la línea 12. En abril de 2022, la empresa pagó más de 1,300 millones de pesos . GMX recuperó 750 millones de pesos del reaseguro, quedando pendientes otros 400 millones de pesos. La materialización de este pago no tuvo un efecto material en la capitalización ajustada por riesgo de GMX, que se mantiene en el nivel más alto, con base en el índice de adecuación de capital (BCAR) de Best, para todos los años.

Las calificaciones también reflejan la afiliación de GMX con su empresa matriz, GMS Valore, SA de CV, que incluye las sinergias operativas y las eficiencias que la empresa obtiene como miembro del grupo. Estos factores de calificación positivos se ven contrarrestados por el sólido entorno competitivo que GMX está experimentando en sus segmentos comerciales principales, lo que puede ejercer presión sobre el desempeño técnico futuro.

La compañía inició sus actividades en la Ciudad de México en 1998. GMX se posiciona entre las 10 principales aseguradoras del segmento de propiedad y daños a terceros en México, con una participación de mercado del 8% a marzo de 2022, en prima directa. La actividad principal de la empresa es la responsabilidad civil (general y profesional) y opera a través de una red de agentes y promotores independientes, así como la venta online.

GMX ha fortalecido constantemente su base de capital a través de resultados netos positivos a lo largo de los años, lo que le ha permitido hacer frente a un aumento significativo en los siniestros. El desempeño técnico de la compañía se ha caracterizado por la adecuación de la prima durante más de seis años. La rentabilidad aumentará mediante los resultados de suscripción y se fortalecerá con los ingresos por productos financieros, que han mejorado en los últimos años, en una medida en que la estrategia de GMX se ve menos conservadora, lo que refleja la mayor sofisticación de las operaciones de la empresa

La compañía ha podido crecer de manera constante durante los últimos siete años, aprovechando su canal digital y sus capacidades tecnológicas. El equipo directivo de GMX tiene una sólida trayectoria en términos de implementación de estrategias, así como también en el aprovechamiento de oportunidades de innovación en el mercado asegurador mexicano dado el aumento de la competencia.

Podrían ocurrir acciones de calificación positivas si GMX es capaz de mantener la suficiencia de las primas, lo que se traduce en una tendencia alcista en las ganancias netas positivas, o si sus esfuerzos de internacionalización se traducen en un crecimiento constante de las primas, lo que mejora la diversificación geográfica y amplía el alcance de la compañía en el mercado. Los factores que también podrían impulsar una mejora incluyen la capacidad de GMX para mantener su capitalización ajustada al riesgo más alta, con base en BCAR. Podrían tomarse acciones negativas sobre las calificaciones de GMX si la compañía experimentara un deterioro continuo en sus resultados técnicos, lo que erosionaría la base de capital de la compañía y debilitaría la solidez de su balance general.

Este comunicado de prensa hace referencia a las clasificaciones que se han publicado en el sitio web de AM Best. Para obtener información adicional sobre la publicación y divulgación de calificaciones relevantes, incluidos los datos de contacto de la persona responsable dentro de la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, visite el sitio web con Comunicados de prensa de AM Best. Para obtener más información sobre el uso y las limitaciones de las opiniones de calificación crediticia, consulte la Guía de calificaciones crediticias de Best. Para obtener más información sobre el uso adecuado de las calificaciones crediticias de Best, las calificaciones de rendimiento de Best, las calificaciones crediticias preliminares de Best y los comunicados de prensa de AM Best, consulte la Guía para el uso adecuado de las calificaciones y reseñas de Best.

AM Best es una agencia global de calificación crediticia, proveedor de información y datos que se especializa en la industria de seguros. Con sede en Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Ámsterdam, Dubái, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.

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